Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme Formålet med forslaget Lovforslaget  vil  erstatte  den  gældende  lov  om  forebyggende  foranstal  t- ninger mod hvidvask af penge og finansiering af terrorisme (hvidvasklo- ven). Fremsættelsen af lovforslaget skal sikre, at Danmark lever op til de krav  , der  stilles  i  3.  hvidvaskdirektiv,  der  indarbejder  store  dele  af  de  anbefa- linger,  som  Financial  Action  Task  Force  on  Money  Laundering  (FATF) har vedtaget i juni 2003. Formålet med forslaget , der gennemfører 3. hvidvaskdirektiv,  er at sikre, at det til stadighed gøres sværere at hvidvaske penge og finansiere terr   o- risme. Lovforslagets indhold De væsentligste ændringer i lovforslaget er, at lovens anvendelsesområde udvides  til  at  omfatte  flere  personer  og  virksomheder.  Desuden  skærpes kravene til de af loven omfattede personer og virksomheder eksempelvis ved,  at  der  stilles  øgede  krav  til  kundekendskab  over for  politisk  udsatte personer samt krav om identificering af en virksomheds reelle ejere. End- videre udvides underretningspligten ved mistanke om hvidvask eller ter- rorfinansiering  således ,  at  der  skal  underrettes  ved  overtrædelser  af  alle love  og  ikke  bare  straffeloven.  Derimod  skal  der  alene  underrettes,  når overtrædelsen kan straffes med fæn gsel i over et år. Det  overvejes  at  indføre   et  forbud  mod,  at  forhandlere  af  genstande  og auktionsholdere kan modtage kontantbetalinger på 15.000 euro eller de r- over. Hermed undtages de to persongrupper fra lovens anvendelsesområ- de og de heraf følgende pligter.  Forslaget har været sendt i hø   ring, og på baggrund  af  branchens  bemærkninger    skal  der  tages  stilling  til,  om  for- buddet skal medtages i det endelige lovforslag. Administrative konsekvenser Lovforslaget stiller øgede krav til de af loven omfattede  personer og virk- somheder,  og  det  vil  derfor  medføre  økonomiske  og  administrati  ve  byr- der for disse samt økonomiske og administrative byrder for det offentl ige. 12. oktober 2005 Eksp.nr. /CLU