Notat
Besvarelse af spørgsmål 2753 – delspørgsmål 1 – stillet af Folke-
tingets Europaudvalg den 6. oktober 2006 vedrørende ECOFIN
den 10. oktober 2006
Spørgsmål
25. oktober 2006
FM/ØEM
”Ministeren bedes - som lovet på europaudvalgsmødet den 6. oktober 2006 - ori-
entere om, hvorvidt SEPA-projektet (fælles eurobetalingsområde, KOM (2006)
0603) påvirker mulighederne for at kontrollere hvidvask af penge og terrorfinan-
siering.”
Svar
SEPA-projektet indebærer, at der etableres en ny betalingsinfrastruktur, som op-
bygges af pengeinstitutter i EU gennem et særligt samarbejdsorgan - the European
Payment Council. SEPA-projektet medfører lettelser i den måde, hvorpå beta-
lingstransaktioner i euro gennemføres.
I den nye infrastruktur vil det som i dag udelukkende være pengeinstitutter, der
gennemfører betalingstransaktionerne.
EU’s gældende regler om bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme -
det såkaldte 3. hvidvaskdirektiv (direktiv 2005/60/EF) - omfatter bl.a. pengeinsti-
tutter.
De procedurer, der anvendes i dag, eller som skal gennemføres i alle medlemslan-
dene i forbindelse med gennemførelsen af det 3. hvidvaskdirektiv, vil også omfat-
te transaktionerne gennem den nye infrastruktur.
Under SEPA-projektet vil der derfor være samme muligheder for at forebygge
hvidvask af penge og finansiering af terrorisme som hidtil.