Erhvervs-, vækst- og eksportudvalget
Opfølgning på foretræde
14. november 2016
Finanssektorens Hus
I forbindelse med Finansrådets deputation i Erhvervs-, vækst- og eksport-
udvalget den 10. november 2016 vedrørende forslag til lov om forebyggen-
de foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvasklo-
ven), stillede MF Thomas Jensen et spørgsmål til de organisatoriske ændrin-
ger, som den kommende hvidvasklov muligvis medfører hos de større pen-
geinstitutter. Det blev aftalt, at Finansrådet ville vende skriftligt tilbage i
relation hertil.
Det fremgår af Erhverv- og Vækstministeriet kommentar under pkt. 3.3.3 i
høringsnotat, at ”Det tilsigtes ikke med lovforslaget at indføre krav om, at
de omfattede virksomheder skal foretage organisatoriske ændringer” og
senere, at ” For større virksomheder vil udgangspunktet […] være, at det
ikke vil være den samme person, som varetager ansvaret som hvidvaskan-
svarlig og ansvaret som complianceansvarlig …”. Det er efter vores opfattel-
se stadig uklart, om den hvidvaskansvarlige kan være en del af samme or-
ganisatoriske enhed som pengeinstituttets compliancefunktion.
Det vil efter Finansrådets opfattelse være meget uhensigtsmæssigt, hvis
man med den nye lov kommer til at diktere betydelige organisatoriske æn-
dringer i pengeinstitutterne. En fastholdelse af arbejdet med hvidvask og
terrorfinansiering i f.eks. complianceafdelingen vil sikre et højere fagligt mil-
jø med stor viden, erfaring og sparring, fremfor at placere dette arbejde i
forskellige organisatoriske enheder, hvor der tillige kan være en risiko for,
at viden går tabt. Herudover vil en sådan fastholdelse af den hvidvaskan-
svarlige sikre, at denne indsats fremadrettet vil foregå i en kultur præget af
en høj grad af uafhængighed og kontrolmiljø.
Finansrådet ser derfor meget gerne, at det bliver præciseret, at den hvid-
vaskansvarlige, som skal udpeges efter den foreslåede bestemmelse i § 7,
stk. 2, også i en større virksomhed vil kunne være en del af den samme
organisatoriske enhed, eksempelvis den juridiske afdeling eller compliance-
afdelingen, hvis man har fokus på, at de af virksomhedens opgaver, som
vedkommende varetager som hvidvaskansvarlig, som udgangspunkt ikke er
opgaver, der skal varetages af disse afdelinger, og at man således sikrer
den fornødne funktionsadskillelse.
Amaliegade 7
1256 København K
Telefon 3370 1000
www.finansraadet.dk
Journalnr. 468/02
Dok. nr. 561202-v1