Folketingets Europaudvalg
Christiansborg
11. juni 2020
Svar på Europaudvalgets spørgsmål nr. 221 (Alm. del) af 20. maj
2020 stillet efter ønske fra Eva Kjer Hansen (V)
Spørgsmål
I forlængelse af drøftelserne med finansministeren af hvidvaskreglerne på mødet i
Europaudvalget den 19. maj 2020 bedes ministeren redegøre for, hvordan regerin-
gen vil arbejde for at afhjælpe det bureaukrati og de ekstraomkostninger, som EU-
reglerne om hvidvask medfører for foreninger og små virksomheder.
Svar
Med 4. hvidvaskdirektiv vedtaget i 2015 og trådt i kraft medio 2017 har man i EU
gjort tilgangen til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering mere risikobaseret,
dvs. at myndigheder og virksomheder prioriterer ressourcer og tilsyn, hvor risikoen
for hvidvask og terrorfinansiering anses for at være størst. Det er et stort fremskridt
i at målrette indsatsen med at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering derhen, hvor
den gør mest gavn.
Det fremgår af bemærkningerne til lovforslaget (L 41 2016), som gennemfører 4.
hvidvaskdirektiv, at de virksomheder, som er omfattet af hvidvaskreglerne, skal fo-
retage en vurdering af risikoen i det enkelte kundeforhold, hvor alle relevante risi-
kofaktorer afdækkes. Ikke alle små foreninger vil nødvendigvis i den forbindelse
kunne vurderes til at have lav risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Hertil be-
mærkes, at Politiets Efterretningstjenestes (PET) nationale risikovurdering af ter-
rorfinansiering bl.a. fremhæver foreninger, særligt på non-profit-området, som et
væsentligt risikoområde.
Regeringen ønsker en stærk og målrettet indsats i kampen mod hvidvask og terror-
finansiering, hvor ressourcer bruges på de områder, hvor risikoen for hvidvask og
terrorfinansiering anses for at være størst.
Regeringen vil bl.a. arbejde for, at der kommer større fokus på udvikling af digitale
værktøjer til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering. Formålet er at under-
støtte en mere effektiv og målrettet indsamling samt bedre udnyttelse af de oplys-
ninger, som pengeinstitutterne og de øvrige virksomheder omfattet af hvidvaskreg-
lerne indhenter om deres kunder i forbindelse med kundekendskabsprocedurer.
Finansministeriet · Christiansborg Slotsplads 1 · 1218 København K · T 33 92 33 33 · E [email protected] · www.fm.dk